Cómo operar factoraje financiero con proveedores en Acumatica ERP
En la pantalla de Proveedores (AP303000) marca la casilla ¿Es Financiera? en la pestaña Financial y da de alta a sus beneficiarios en la pestaña Factoraje. Al crear la factura en AP301000 se selecciona la financiera, y para enviarla se libera el documento y se cambia su estado de Creado a Enviado. El reporte de control está en FT621000.
En finanzas, el factoraje consiste en la adquisición de créditos provenientes de ventas de bienes muebles acerca de una empresa inmobiliaria, de prestación de servicios o de realización de obras, otorgando anticipos sobre sus créditos, asumiendo o no sus riesgos.
Alta de financieras y beneficiarios
Financieras
Para el alta de las financieras deberá entrar a la pantalla de Proveedores (AP303000)
1. En la pestaña FINANCIAL activar el checkbox ¿Es Financiera?
2. En la pestaña FACTORAJE dar de alta los beneficiarios de esta financiera
Beneficiarios
Pantalla de Proveedores (AP303000)
1. En la pestaña FACTORAJE dar de alta las financieras que le prestarán a este beneficiario
Crear Factura con Financiera
Acceder pantalla Facturas y Ajustes (AP301000)
1. Crear una nueva factura y en la sección marcada con rojo, seleccionar una de las financieras que están dadas de alta para este proveedor y guardar documento
Envío a financiera
Para el envío de la factura a la financiera, se accede nuevamente a la pantalla Facturas y Ajustes (AP301000)
1. Liberar Factura
2. Cambiar estado de Creado a Enviado
Reporte Factoraje Solicitado por Financiera y Proveedor
Para ver el reporte con el listado de todo lo que se ha solicitado, acceder a la pantalla Factoraje Solicitado por Financiera y Proveedor (FT621000)
1. Escribir el Proveedor en el campo de Proveedor y correr reporte
En el encabezado del reporte podremos ver todo lo que se ha gastado por Proveedor y el porcentaje consumido en conjunto de todas las financieras
En la sección gris que separa por Financiera podrá ver también el porcentaje consumido por financiera
Aquí podemos ver la factura con su monto
Financiera Aprueba o Rechaza
Cuando la Financiera aprueba la factura, acceder a la pantalla Facturas y Ajustes (AP301000)
1. Cambiar Estado a Aceptado y Guardar
2. Crear un nuevo documento de tipo Ajuste de cargo con el mismo proveedor de la factura
3. Agregar cantidades y precio unitario igual que en Factura original
4. En cuenta colocar la cuenta de Puenteo Factoraje, Guardar y Liberar
5. Aplicar el ajuste desde la pantalla Cheques y Pagos (AP302000)
Esto cerrará la factura original
Y Dejara de visualizarse en el reporte Factoraje Solicitado por Financiera y Proveedor
6. Crear nueva factura ahora con financiera como proveedor
6a. En los campos de detalle se agregará la cantidad y costo unitario igual que en la factura original
6b. De igual manera, en la sección de DETALLES, seleccionar Cuenta Puenteo Factoraje
En la sección de FINANCIAL, seleccionar la cuenta Factoraje correspondiente al financiador
6c. Del lado derecho seleccionar el beneficiario
6d. Seleccionar estado Financiando
6e. Seleccionar la factura relacionada
Guardar y liberar
Al guardar, a la factura relacionada se le activará el checkbox de financiando y ya no podrá ser contemplada para nuevas facturas a financiar
Reporte Factoraje Aceptado por Financiera y Proveedor
Para ver el reporte con el listado de todo lo que se ha aceptado, acceder a la pantalla Factoraje Aceptado por Financiera y Proveedor (FT622000)
1. Escribir la financiera en el campo de Financial y correr reporte
El reporte mostrará por beneficiario las facturas
Buenas prácticas
El factoraje mejora el flujo de efectivo del proveedor y ordena el tuyo, siempre que el control de líneas no se lleve en una hoja aparte.
- Da de alta financieras y beneficiarios antes de la primera factura. La relación se configura en ambos sentidos: la financiera necesita sus beneficiarios y el proveedor necesita sus financieras. Si falta un lado, la financiera no aparecerá al crear el documento.
- Revisa el porcentaje consumido por proveedor con periodicidad fija. El reporte FT621000 muestra lo gastado por proveedor y el porcentaje consumido en conjunto de todas las financieras. Ese dato anticipa cuándo una línea está por agotarse.
- Cambia el estado a Enviado solo cuando realmente se envió. El estado del documento es el registro de la operación. Si se marca por adelantado, el reporte deja de reflejar la realidad y pierde utilidad para decidir.
- Concilia el factoraje con el complemento de pago correspondiente. La operación tiene su contraparte fiscal. Mantener ambos procesos alineados evita diferencias entre lo financiero y lo comprobado.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el factoraje financiero?
Es la adquisición de créditos provenientes de ventas de bienes, prestación de servicios o realización de obras, otorgando anticipos sobre esos créditos, asumiendo o no sus riesgos.
¿Cómo doy de alta una financiera?
En la pantalla de Proveedores (AP303000), activando la casilla ¿Es Financiera? en la pestaña Financial, y capturando sus beneficiarios en la pestaña Factoraje.
¿Cómo envío una factura a la financiera?
En Facturas y Ajustes (AP301000): primero liberas la factura y después cambias su estado de Creado a Enviado.
¿Dónde consulto cuánto se ha solicitado por proveedor?
En el reporte Factoraje Solicitado por Financiera y Proveedor (FT621000), que muestra el gasto por proveedor y el porcentaje consumido entre todas las financieras.
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